• 融資廉政風險防控標準 - 下載本文

    管領導審批簽字。(附表3融資檔案查、借閱審批單)。

    4、還本付息

    根據簽訂的借款合同約定,籌融資資金進入還款期后將依據合同還本付息計劃進行本金償還,定期付息。

    廉政風險點:融資部門監督不力,督促還款不及時,致使財務部門未及時進行還本付息,形成不良記錄,嚴重影響公司信譽。

    廉政風險崗位:融資部部長

    防控措施:每筆融資需制定還本付息計劃表,建立融資統計臺賬,每月做好計劃安排,及時督促本息償還。因工作疏忽,還本付息不及時造成公司不良信用影響的,根據公司財務管理制度對其進行罰款、通報批評、免除職務等處罰。(附表2融資還本付息統計臺賬)

    5、自身檢查

    籌融資資金到位后由金融機構按年(季、月)進行跟蹤調查,形成檢查報告,檢查籌融資利率、期限等是否一致;檔案資料是否完善;還本付息是否及時。

    第三章 居間人風險防控與管理

    融資居間人是為公司與金融機構融資牽線搭橋,促進融資項目達成的第三方中間人。根據市融資辦政策,當融資項目達成,融資居間人可獲得居間費或者工程項目的獎勵。

    1、廉政風險點:a 未按市融資部要求為籌融資服務而人為安排作為居間人;b 沒有為籌融資服務而人為安排作為融資居間人。

    2、廉政風險崗位:公司董事長、總經理、分管財務副總經理、分管工程副總經理。

    3、防控措施:一是逐步取消融資居間人參與公司融資項目。二是加強對融資居間人的管理,嚴格按市融資辦要求程序辦事。三是對融資居間人嚴格按程序進行審批準入。

    第四章 籌融資主要責任

    在籌融資工作過程中對不認真履行籌融資廉政風險防控標準,導致出現廉政風險的,集團公司董事長、總經理、財務分管領導負領導責任;公司紀委書記、集團公司監事會負監督責任;融資部門負責人負直接責任。對違反黨風廉政建設責任制的領導班子、領導干部進行責任追究,對有失職行為的領導干部嚴格問責,對違反規定的融資部門負責人給予相關紀律處分,對當事人違法違規操作的給予處罰。對嚴重違法的,將依法追究其法律責任。

    附表1:

    籌融資事項實施審批表

    年 月 日 融資主體 融資機構 利 率 擔保方式 融資部意見: 年 月 日 分管領導意見: 年 月 日 總經理意見: 年 月 日 董事長意見: 年 月 日 融資類型 金 額 期 限 居 間 人 附表2:

    公司還本付息統計臺賬

    上年1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 年底期利還付還付還付還付還付還付還付還付還付還付還付還付融資限 率 本 息 本 息 本 息 本 息 本 息 本 息 本 息 本 息 本 息 本 息 本 息 本 息 余額 日期: 年度 單位:萬元 11月 12月 序融資機號 構 1 2 … 合 計 附表3:

    融資檔案查、借閱審批單

    日期: 年 月 日

    申請人 事由 查借閱內容 部門意見: 融資分管領導意見





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